Prezado(a) Cliente, com o objetivo de manter transparência e clareza nas informações, apresentamos abaixo como funciona nosso processo de cobrança e regularização de débitos.
Transparência e Respeito
Nosso compromisso é informar você sobre valores, prazos e formas de pagamento de maneira clara e acessível, garantindo que todas as informações necessárias estejam sempre disponíveis.
Enviamos lembretes de segunda a sexta-feira, oferecendo alternativas como parcelamento para facilitar a regularização de forma adequada às suas necessidades.
Caso haja dúvidas ou discordâncias sobre cobranças, você pode contestar em até 6 dias após o recebimento da fatura, por meio dos nossos canais oficiais de atendimento.
Disponibilizamos atendimento via e-mail, telefone e plataformas digitais para esclarecer dúvidas e negociar pagamentos de forma rápida e eficiente.
Garantimos o envio do documento de cobrança com antecedência mínima de 5 dias antes do vencimento e oferecemos opções flexíveis para pagamento, respeitando seus direitos.
Agradecemos sua atenção e estamos à disposição para ajudar no que for necessário para manter sua conta em dia. Nosso objetivo é sempre oportunizar a regularização de forma amigável e direta.
Para sua conveniência e clareza, detalhamos o processo de nossas cobranças e a forma como atuamos em caso de pagamentos pendentes.
Nossas cobranças são realizadas exclusivamente de segunda a sexta-feira. Não realizamos cobranças em finais de semana e feriados.
Enquanto houver pendência financeira, entraremos em contato até que o pagamento seja identificado ou o comprovante seja enviado.
Nosso objetivo é sempre oportunizar a regularização de forma amigável e direta, prevenindo quaisquer transtornos futuros e garantindo sua tranquilidade financeira.
Enquanto o débito estiver com a Vigivel, oferecemos diversas opções para a realização de seus pagamentos, garantindo flexibilidade e segurança em cada transação.
Pague em qualquer banco, lotérica ou online. Processo de confirmação automático após a compensação.
Pagamento instantâneo, disponível 24/7. Agilidade na compensação mediante envio de comprovante.
Realize a transação diretamente do seu banco. Confirmação mediante envio do comprovante.
Disponível para pagamentos presenciais em nossa base. Baixa imediata da pendência.
Entenda como a baixa de seu pagamento é processada de acordo com o método escolhido:
A baixa ocorre automaticamente após compensação bancária, o que pode levar até 3 dias úteis.
É obrigatório o envio do comprovante para que possamos realizar a baixa manual em nosso sistema.
A baixa é realizada no ato do pagamento em nossa base, garantindo a regularização imediata.
Para garantir clareza e flexibilidade, nossa política de cobrança inclui um modelo padrão de comunicação e a possibilidade de condições especiais para regularização.
Utilizamos um modelo padrão de cobrança, enviado continuamente enquanto houver valores em aberto, assegurando que você esteja sempre ciente da situação.
Em datas específicas, poderão ser encaminhadas propostas diferenciadas, inclusive com possibilidade de desconto, conforme campanha vigente para facilitar a sua regularização.
Fique atento às nossas comunicações para não perder nenhuma oportunidade de colocar suas pendências em dia com benefícios especiais.
Para garantir total transparência e dar-lhe a oportunidade de regularização, implementamos um aviso prévio crucial em nosso processo de cobrança.
Antes de completar 30 dias de duplicata em aberto, será enviado um aviso formal, informando que, na ausência de pagamento, o débito poderá ser encaminhado para agência de cobrança.
Nosso maior interesse é resolver a situação diretamente com você, oferecendo suporte e alternativas para evitar que a dívida seja transferida a terceiros. Persistindo a inadimplência, o título será encaminhado à empresa terceirizada responsável.
Este aviso adicional visa reforçar nosso compromisso com a comunicação clara e a busca por soluções conjuntas para sua tranquilidade financeira.
Caso o débito seja encaminhado para agência de cobrança, é importante conhecer as condições e os procedimentos que passam a vigorar.
A agência de cobrança utilizada pela Vigivel é a COBRACASH, empresa terceirizada responsável pela gestão do débito após o encaminhamento.
Será acrescido 20% sobre o valor já devido à Vigivel, conforme previsto em contrato. A dívida passa a ser de responsabilidade da empresa terceirizada.
A Vigivel não poderá mais receber valores, nem via PIX, nem boleto, nem diretamente em sua base. Toda negociação deverá ser realizada exclusivamente com a COBRACASH.
Seja qual for a sua dificuldade para manter os pagamentos em dia, nossa equipe está pronta para ajudar. Priorizamos o diálogo para encontrar a melhor solução para você.
Não hesite em contatar. A comunicação proativa nos permite agir rapidamente para evitar maiores transtornos e encontrar soluções adequadas.
Cada situação é única. Analisaremos seu caso com atenção e discrição, buscando entender suas necessidades específicas.
Trabalharemos juntos para encontrar a melhor alternativa, seja um plano de parcelamento ou outra condição especial que se ajuste à sua realidade financeira.
Em caso de dificuldades financeiras, orientamos que entre em contato o quanto antes para buscar uma solução. Nossa meta é assegurar a sua tranquilidade e a continuidade da nossa parceria.
Caso o débito permaneça 90 dias na agência de cobrança sem regularização, serão adotadas as seguintes medidas administrativas e jurídicas.
Retirada da cobrança da agência e retorno do débito para a base de dados da Vigivel.
Elaboração de relatório detalhado dos valores em aberto para documentação completa da situação.
Inclusão do débito nos órgãos de proteção ao crédito (SPC/Serasa).
Envio do relatório de devedor, juntamente com o contrato do cliente, para a assessoria jurídica responsável (Dra. Mara) para providências cabíveis.
Reforçamos que nosso objetivo principal é resolver a situação de forma amigável e evitar que o débito evolua para medidas administrativas e jurídicas.
Política de Cobrança – Orientações ao Cliente